Perché investire nel settore immobiliare?
Numerosi strumenti di investimento sono oggi disponibili per coloro che desiderano creare o consolidare il proprio patrimonio.
Qualunque siano le evoluzioni del mercato, l’immobiliare ha dimostrato la sua solidità rispetto ad altri mercati finanziari, rivelandosi una scelta efficiente per gli investitori alla ricerca di opportunità durature.
Uno strumento di stabilità e crescita
Rendimenti stabili, crescita del capitale e protezione contro l'inflazione sono i principali vantaggi dell’investimento immobiliare. Ma non solo. La sicurezza gioca un ruolo importante. I dati storici mostrano che il mercato immobiliare è poco correlato ai mercati finanziari, riducendo così i rischi legati alle fluttuazioni di Borsa.
Durante la crisi del 2008, l'indice S&P 500 - rappresentativo delle 500 maggiori Società degli Stati Uniti - è sceso del 38,5%, mentre il mercato immobiliare residenziale negli Stati Uniti è diminuito solo del 10%.
Nella gestione di patrimoni importanti, combinare investimenti immobiliari e finanziari rappresenta non solo una strategia di diversificazione indispensabile, ma anche un fattore cruciale per massimizzare i rendimenti e minimizzare la volatilità.
Il mercato immobiliare della Costa Azzurra
Per quanto riguarda la solidità degli investimenti immobiliari di lusso, la Costa Azzurra è tra le destinazioni più ambite e attraenti per gli investitori internazionali, con acquirenti provenienti principalmente dal Medio Oriente (35%, in particolare da Dubai e Doha), dal Regno Unito (30%) e dalla Russia (20%).
Dal 2013 al 2023, i valori immobiliari in questa regione sono aumentati progressivamente, con una media annua del 5% e un aumento totale del 55% nel decennio. Anche gli affitti delle proprietà di lusso hanno visto una crescita simile, riflettendo una domanda costante e dinamica.
In particolare, a Saint-Jean-Cap-Ferrat, i prezzi delle ville sono aumentati del 7,1% all'anno durante questo periodo. A Roquebrune-Cap-Martin, il valore delle proprietà è aumentato del 19% in 4 anni, passando da 13.000 euro/m² nel 2019 a 15.500 euro/m² nel 2023.
Parallelamente, il prezzo medio degli affitti per proprietà superiori a un milione di euro ha registrato un aumento del 12,5%, passando da circa 4.000 euro/mese nel 2019 a 4.500 euro/mese nel 2023.
Un altro esempio è Saint-Tropez, dove i prezzi delle ville sono saliti del 17,6% (da 17.000 euro/m² nel 2019 a 20.000 euro/m² nel 2023).
La costanza di questa crescita sottolinea la robustezza del mercato immobiliare di lusso e la capacità di questo asset di generare rendimenti stabili.
Una protezione contro l'inflazione
Tra il 2019 e il 2023, la media annua del tasso di inflazione in Francia è stata dell'1,5%, con un picco del 7,3% a febbraio 2023, seguito da una riduzione al 2,2% a maggio 2024 grazie alla politica monetaria della BCE.
Durante questo periodo, i prezzi delle proprietà immobiliari in Costa Azzurra sono aumentati in media del 5-7% all'anno, superando l'inflazione e mantenendo il potere d'acquisto degli investitori.
La diversificazione dei rischi
Lo stato dei mercati finanziari ha un impatto limitato sull'immobiliare.
Negli ultimi dieci anni, l'S&P 500 ha registrato una crescita del 190%, caratterizzata tuttavia da una notevole volatilità. Durante la crisi pandemica di marzo 2020, l'indice è sceso del 34%, seguito da una rapida ripresa del 70% alla fine dello stesso anno.
Al contrario, il mercato immobiliare di lusso della Costa Azzurra ha dimostrato una grande resilienza con una leggera diminuzione del 2% e una ripresa rapida, registrando una crescita del 5-7% alla fine del 2021.
Questi dati dimostrano la capacità del mercato immobiliare di assorbire meglio gli shock economici rispetto ai mercati azionari e di garantire una maggiore stabilità agli investitori.
È quindi importante, per massimizzare il rapporto rischio-rendimento e rendere efficiente un portafoglio di investimenti, impegnare attivi sia nel mercato immobiliare che nei mercati finanziari, seguendo una solida pianificazione finanziaria che identifichi chiaramente gli obiettivi di investimento.
Punti chiave
Investire nei mercati immobiliari e finanziari è essenziale per gli investitori con patrimoni significativi. Il mercato della Costa Azzurra, con la sua stabilità storica e la sua crescita continua, si distingue particolarmente come una scelta ideale per diversificare ed equilibrare il proprio portafoglio di attivi. Presso Valerio Festa Real Estate Investments, promuoviamo la cultura dell'investimento basata sulla gestione del rischio attraverso la diversificazione.
Quando viene eseguito nel rispetto dei principi fondamentali che lo definiscono, l'investimento immobiliare rappresenta una delle forme più efficaci di diversificazione, garantendo una base solida per costruire un patrimonio efficiente e resiliente.
Fonti:
https://www.fnaim.fr/4296-marche-immobilier-juillet-2022.htm
https://www.notaires.fr
https://www.notaires.fr/fr/actualites/note-de-conjoncture-immobiliere-avrilmai-2024
https://www.insee.fr
Numerosi strumenti di investimento sono oggi disponibili per coloro che desiderano creare o consolidare il proprio patrimonio.
Qualunque siano le evoluzioni del mercato, l’immobiliare ha dimostrato la sua solidità rispetto ad altri mercati finanziari, rivelandosi una scelta efficiente per gli investitori alla ricerca di opportunità durature.
Uno strumento di stabilità e crescita
Rendimenti stabili, crescita del capitale e protezione contro l'inflazione sono i principali vantaggi dell’investimento immobiliare. Ma non solo. La sicurezza gioca un ruolo importante. I dati storici mostrano che il mercato immobiliare è poco correlato ai mercati finanziari, riducendo così i rischi legati alle fluttuazioni di Borsa.
Durante la crisi del 2008, l'indice S&P 500 - rappresentativo delle 500 maggiori Società degli Stati Uniti - è sceso del 38,5%, mentre il mercato immobiliare residenziale negli Stati Uniti è diminuito solo del 10%.
Nella gestione di patrimoni importanti, combinare investimenti immobiliari e finanziari rappresenta non solo una strategia di diversificazione indispensabile, ma anche un fattore cruciale per massimizzare i rendimenti e minimizzare la volatilità.
Il mercato immobiliare della Costa Azzurra
Per quanto riguarda la solidità degli investimenti immobiliari di lusso, la Costa Azzurra è tra le destinazioni più ambite e attraenti per gli investitori internazionali, con acquirenti provenienti principalmente dal Medio Oriente (35%, in particolare da Dubai e Doha), dal Regno Unito (30%) e dalla Russia (20%).
Dal 2013 al 2023, i valori immobiliari in questa regione sono aumentati progressivamente, con una media annua del 5% e un aumento totale del 55% nel decennio. Anche gli affitti delle proprietà di lusso hanno visto una crescita simile, riflettendo una domanda costante e dinamica.
In particolare, a Saint-Jean-Cap-Ferrat, i prezzi delle ville sono aumentati del 7,1% all'anno durante questo periodo. A Roquebrune-Cap-Martin, il valore delle proprietà è aumentato del 19% in 4 anni, passando da 13.000 euro/m² nel 2019 a 15.500 euro/m² nel 2023.
Parallelamente, il prezzo medio degli affitti per proprietà superiori a un milione di euro ha registrato un aumento del 12,5%, passando da circa 4.000 euro/mese nel 2019 a 4.500 euro/mese nel 2023.
Un altro esempio è Saint-Tropez, dove i prezzi delle ville sono saliti del 17,6% (da 17.000 euro/m² nel 2019 a 20.000 euro/m² nel 2023).
La costanza di questa crescita sottolinea la robustezza del mercato immobiliare di lusso e la capacità di questo asset di generare rendimenti stabili.
Una protezione contro l'inflazione
Tra il 2019 e il 2023, la media annua del tasso di inflazione in Francia è stata dell'1,5%, con un picco del 7,3% a febbraio 2023, seguito da una riduzione al 2,2% a maggio 2024 grazie alla politica monetaria della BCE.
Durante questo periodo, i prezzi delle proprietà immobiliari in Costa Azzurra sono aumentati in media del 5-7% all'anno, superando l'inflazione e mantenendo il potere d'acquisto degli investitori.
La diversificazione dei rischi
Lo stato dei mercati finanziari ha un impatto limitato sull'immobiliare.
Negli ultimi dieci anni, l'S&P 500 ha registrato una crescita del 190%, caratterizzata tuttavia da una notevole volatilità. Durante la crisi pandemica di marzo 2020, l'indice è sceso del 34%, seguito da una rapida ripresa del 70% alla fine dello stesso anno.
Al contrario, il mercato immobiliare di lusso della Costa Azzurra ha dimostrato una grande resilienza con una leggera diminuzione del 2% e una ripresa rapida, registrando una crescita del 5-7% alla fine del 2021.
Questi dati dimostrano la capacità del mercato immobiliare di assorbire meglio gli shock economici rispetto ai mercati azionari e di garantire una maggiore stabilità agli investitori.
È quindi importante, per massimizzare il rapporto rischio-rendimento e rendere efficiente un portafoglio di investimenti, impegnare attivi sia nel mercato immobiliare che nei mercati finanziari, seguendo una solida pianificazione finanziaria che identifichi chiaramente gli obiettivi di investimento.
Punti chiave
Investire nei mercati immobiliari e finanziari è essenziale per gli investitori con patrimoni significativi. Il mercato della Costa Azzurra, con la sua stabilità storica e la sua crescita continua, si distingue particolarmente come una scelta ideale per diversificare ed equilibrare il proprio portafoglio di attivi. Presso Valerio Festa Real Estate Investments, promuoviamo la cultura dell'investimento basata sulla gestione del rischio attraverso la diversificazione.
Quando viene eseguito nel rispetto dei principi fondamentali che lo definiscono, l'investimento immobiliare rappresenta una delle forme più efficaci di diversificazione, garantendo una base solida per costruire un patrimonio efficiente e resiliente.
Fonti:
https://www.fnaim.fr/4296-marche-immobilier-juillet-2022.htm
https://www.notaires.fr
https://www.notaires.fr/fr/actualites/note-de-conjoncture-immobiliere-avrilmai-2024
https://www.insee.fr