Pourquoi investir dans l'immobilier ?
De nombreux leviers d’investissements sont aujourd’hui disponibles pour celles et ceux qui désirent créer ou consolider leur patrimoine.
Quelles que soient les évolutions de son marché, l’immobilier a montré sa solidité comparativement à d’autres marchés financiers et se révèle être un choix efficient pour les investisseurs soucieux d’opportunités pérennes.
Un instrument de stabilité et de croissance
Rendements stables, croissance du capital ou encore protection contre l'inflation sont des atouts de l’investissement immobilier. Mais ce n'est pas tout. La sécurité tient une place importante. Les données historiques montrent en effet que le marché immobilier n’est que peu en corrélation avec les marchés financiers réduisant ainsi les risques liés aux fluctuations boursières.
Pendant la crise de 2008, l'indice S&P 500 - représentatif des 500 plus grandes entreprises des États-Unis - a chuté de 38,5 % alors que le marché immobilier résidentiel aux États-Unis n'a diminué que de 10 %.
Dans la gestion de patrimoines importants, combiner des investissements immobiliers et financiers représente non seulement une stratégie de diversification indispensable, mais est aussi un facteur crucial pour maximiser les rendements et minimiser la volatilité.
Le marché immobilier sur la Côte d'Azur
En matière de solidité des investissements immobiliers haut de gamme, la Côte d'Azur compte parmi les destinations les plus prisées et attractives pour les investisseurs internationaux, avec des acheteurs provenant principalement du Moyen-Orient (35 %, notamment de Dubaï et Doha), du Royaume-Uni (30 %) et de Russie (20 %).
De 2013 à 2023, les valeurs immobilières dans cette région ont augmenté progressivement, avec une moyenne annuelle de 5 %, et une augmentation totale de 55 % sur la décennie. Les loyers des propriétés de luxe ont connu une croissance similaire, reflétant une demande constante et dynamique.
Plus précisément, à Saint-Jean-Cap-Ferrat, les prix des villas ont augmenté de 7,1 % par an sur cette période. À Roquebrune-Cap-Martin, la valeur des propriétés a quant à elle augmenté de 19 % en 4 ans, passant de 13 000 euros/m² en 2019 à 15 500 euros/m² en 2023.
Parallèlement, le prix moyen des loyers pour des propriétés supérieures à un million d'euros a enregistré une hausse de 12,5 %, passant d'environ 4 000 euros/mois en 2019 à 4 500 euros/mois en 2023.
Autre exemple, à Saint-Tropez, les prix des villas ont grimpé de 17,6 % (de 17 000 euros/m² en 2019 à 20 000 euros/m² en 2023).
La constance de cette appréciation souligne la robustesse du marché immobilier haut de gamme et la capacité de cet actif à générer des rendements stables.
Une protection contre l'inflation
Entre 2019 et 2023, la moyenne annuelle du taux d'inflation en France était de 1,5 %, et a connu un pic de 7,3 % en février 2023, suivi d’une réduction à 2,2% en mai 2024 grâce à la politique monétaire de la BCE.
Durant cette période, les prix des propriétés immobilières sur la Côte d'Azur ont augmenté en moyenne de 5 à 7 % par an, surpassant l'inflation et maintenant le pouvoir d'achat des investisseurs.
La diversification des risques
L’état des marchés financiers a un impact faible sur l'immobilier.
Au cours des dix dernières années, le S&P 500 a enregistré une croissance vertigineuse de 190 %, caractérisée toutefois par une volatilité notable. Pendant la crise pandémique de mars 2020, l'indice a chuté de 34 %, suivi d'une reprise rapide de 70% sur la fin de la même année.
À l'inverse, le marché immobilier de luxe de la Côte d'Azur a démontré une grande résilience avec une légère baisse de 2 % et une reprise rapide, enregistrant une croissance de 5 à 7 % sur fin 2021.
Ces chiffres prouvent la capacité du marché immobilier à mieux absorber les chocs économiques que les marchés boursiers et à garantir une plus grande stabilité pour les investisseurs.
C'est pourquoi, pour maximiser le rapport risque-rendement et rendre un portefeuille d'investissements efficient, il est important d’engager des actifs à la fois dans le marché immobilier et dans les marchés financiers, en suivant une solide planification financière qui identifie clairement les objectifs d'investissement.
Ce qu’il faut retenir
Investir dans les marchés immobiliers et financiers est essentiel pour les investisseurs possédant des patrimoines conséquents.
Le marché de la Côte d'Azur, avec sa stabilité historique et sa croissance continue, s’illustre en particulier comme un choix idéal pour diversifier et équilibrer son portefeuille d’actifs.
Chez Valerio Festa Real Estate Investments, nous promouvons la culture de l'investissement basée sur la gestion des risques par la diversification.
Lorsqu’il est réalisé dans le respect des principes fondamentaux qui le définissent, le placement immobilier représente l'une des formes les plus efficaces de diversification, garantissant une base solide pour construire un patrimoine efficient et résilient.
Sources :
https://www.fnaim.fr/4296-marche-immobilier-juillet-2022.htm
https://www.notaires.fr
https://www.notaires.fr/fr/actualites/note-de-conjoncture-immobiliere-avrilmai-2024
https://www.insee.fr
De nombreux leviers d’investissements sont aujourd’hui disponibles pour celles et ceux qui désirent créer ou consolider leur patrimoine.
Quelles que soient les évolutions de son marché, l’immobilier a montré sa solidité comparativement à d’autres marchés financiers et se révèle être un choix efficient pour les investisseurs soucieux d’opportunités pérennes.
Un instrument de stabilité et de croissance
Rendements stables, croissance du capital ou encore protection contre l'inflation sont des atouts de l’investissement immobilier. Mais ce n'est pas tout. La sécurité tient une place importante. Les données historiques montrent en effet que le marché immobilier n’est que peu en corrélation avec les marchés financiers réduisant ainsi les risques liés aux fluctuations boursières.
Pendant la crise de 2008, l'indice S&P 500 - représentatif des 500 plus grandes entreprises des États-Unis - a chuté de 38,5 % alors que le marché immobilier résidentiel aux États-Unis n'a diminué que de 10 %.
Dans la gestion de patrimoines importants, combiner des investissements immobiliers et financiers représente non seulement une stratégie de diversification indispensable, mais est aussi un facteur crucial pour maximiser les rendements et minimiser la volatilité.
Le marché immobilier sur la Côte d'Azur
En matière de solidité des investissements immobiliers haut de gamme, la Côte d'Azur compte parmi les destinations les plus prisées et attractives pour les investisseurs internationaux, avec des acheteurs provenant principalement du Moyen-Orient (35 %, notamment de Dubaï et Doha), du Royaume-Uni (30 %) et de Russie (20 %).
De 2013 à 2023, les valeurs immobilières dans cette région ont augmenté progressivement, avec une moyenne annuelle de 5 %, et une augmentation totale de 55 % sur la décennie. Les loyers des propriétés de luxe ont connu une croissance similaire, reflétant une demande constante et dynamique.
Plus précisément, à Saint-Jean-Cap-Ferrat, les prix des villas ont augmenté de 7,1 % par an sur cette période. À Roquebrune-Cap-Martin, la valeur des propriétés a quant à elle augmenté de 19 % en 4 ans, passant de 13 000 euros/m² en 2019 à 15 500 euros/m² en 2023.
Parallèlement, le prix moyen des loyers pour des propriétés supérieures à un million d'euros a enregistré une hausse de 12,5 %, passant d'environ 4 000 euros/mois en 2019 à 4 500 euros/mois en 2023.
Autre exemple, à Saint-Tropez, les prix des villas ont grimpé de 17,6 % (de 17 000 euros/m² en 2019 à 20 000 euros/m² en 2023).
La constance de cette appréciation souligne la robustesse du marché immobilier haut de gamme et la capacité de cet actif à générer des rendements stables.
Une protection contre l'inflation
Entre 2019 et 2023, la moyenne annuelle du taux d'inflation en France était de 1,5 %, et a connu un pic de 7,3 % en février 2023, suivi d’une réduction à 2,2% en mai 2024 grâce à la politique monétaire de la BCE.
Durant cette période, les prix des propriétés immobilières sur la Côte d'Azur ont augmenté en moyenne de 5 à 7 % par an, surpassant l'inflation et maintenant le pouvoir d'achat des investisseurs.
La diversification des risques
L’état des marchés financiers a un impact faible sur l'immobilier.
Au cours des dix dernières années, le S&P 500 a enregistré une croissance vertigineuse de 190 %, caractérisée toutefois par une volatilité notable. Pendant la crise pandémique de mars 2020, l'indice a chuté de 34 %, suivi d'une reprise rapide de 70% sur la fin de la même année.
À l'inverse, le marché immobilier de luxe de la Côte d'Azur a démontré une grande résilience avec une légère baisse de 2 % et une reprise rapide, enregistrant une croissance de 5 à 7 % sur fin 2021.
Ces chiffres prouvent la capacité du marché immobilier à mieux absorber les chocs économiques que les marchés boursiers et à garantir une plus grande stabilité pour les investisseurs.
C'est pourquoi, pour maximiser le rapport risque-rendement et rendre un portefeuille d'investissements efficient, il est important d’engager des actifs à la fois dans le marché immobilier et dans les marchés financiers, en suivant une solide planification financière qui identifie clairement les objectifs d'investissement.
Ce qu’il faut retenir
Investir dans les marchés immobiliers et financiers est essentiel pour les investisseurs possédant des patrimoines conséquents.
Le marché de la Côte d'Azur, avec sa stabilité historique et sa croissance continue, s’illustre en particulier comme un choix idéal pour diversifier et équilibrer son portefeuille d’actifs.
Chez Valerio Festa Real Estate Investments, nous promouvons la culture de l'investissement basée sur la gestion des risques par la diversification.
Lorsqu’il est réalisé dans le respect des principes fondamentaux qui le définissent, le placement immobilier représente l'une des formes les plus efficaces de diversification, garantissant une base solide pour construire un patrimoine efficient et résilient.
Sources :
https://www.fnaim.fr/4296-marche-immobilier-juillet-2022.htm
https://www.notaires.fr
https://www.notaires.fr/fr/actualites/note-de-conjoncture-immobiliere-avrilmai-2024
https://www.insee.fr